SOXX vs SPYG vs SCHG, 어떤 ETF가 아이 계좌에 더 유망할까? (2025년 기준 장기 투자 분석)

최근 트럼프 전 대통령의 관세 정책 이슈로 인해 반도체 섹터가 크게 하락하며 많은 투자자들이 불안감을 느끼고 있습니다.

특히 반도체 ETF인 SOXX에 관심이 많던 분들 중, 자녀 명의 계좌로 장기 투자를 고려하고 있는 분들은 "지금 SOXX를 계속 가져가도 될까?" 하는 고민에 빠질 수밖에 없습니다.

이러한 상황에서 우리는 SOXX 외에도 SPYG, SCHG와 같은 성장 ETF들과 비교해 어떤 선택이 더 나은 장기 투자가 될지 살펴볼 필요가 있습니다.
 

목 차

• 1. 핵심 요약
• 2. ETF 개요
• 3. SPYG vs SCHG 비교
• 4. 과거 성과 비교
• 5. 투자 전략 및 결론

 

1. 핵심 요약 (한눈에 보는 비교)

항 목	SOXX	SPYG	SCHG
섹터 집중도	반도체 100%	성장주 분산	대형 성장주 분산
대표 종목	NVIDIA, Intel	Apple, Microsoft	Apple, Microsoft
수익률 (10년)	20.9%	13.9%	14.9%
수수료	0.35%	0.04%	0.04%
변동성	높음	중간	중간
장기 적합도	공격형	안정형	중간형

 

2. SOXX, SPYG, SCHG ETF 개요

 

✅ SOXX (iShares Semiconductor ETF)

SOXX는 미국 반도체 산업에 집중적으로 투자하는 ETF로, 인텔(Intel), 엔비디아(NVIDIA), 브로드컴(Broadcom), AMD, 퀄컴(Qualcomm) 등 세계적인 반도체 기업들에 고르게 분산 투자하고 있어요.

이 ETF는 필라델피아 반도체 지수를 추종하며, AI, 5G, 자율주행차, 클라우드 컴퓨팅 등 미래 기술의 핵심이 되는 반도체 산업의 성장에 베팅하는 투자자들에게 적합합니다.

변동성은 다소 크지만, 장기적으로 기술 진보에 따른 고성장이 기대되는 섹터 ETF입니다.
 
운용보수(Expense Ratio) : 0.35%
순자산(AUM) : 약 $9.8억 
최근 수익률 :

• 연초 대비(YTD) : -20.87% (2025년 4월 3일 기준)

상위 보유 종목 : (2025년 4월 3일 기준)

• NVIDIA Corporation
• Broadcom Inc
• Advanced Micro Devices, Inc
• Intel Corporation
• Qualcomm Incorporated

섹터 비중 :

• 반도체 산업 100%

개인적으로 3년 넘게 타이거 필라델피아 반도체 나스닥 ETF를 매주 1~2주씩 적립식으로 투자 중인데 수익률이 90% 정도 유지되었는데 오늘('25. 4. 7, 월)부 수익률이 11%대로 매우 큰 폭으로 떨어졌습니다.

오랜기간 동안 가격의 추이를 지켜보았기에 저는 기회라 보고, 조금 더 과감히 추가매수를 진행하였습니다.

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✅ SPYG (SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF)

SPYG는 S&P 500 지수에 포함된 종목 중에서 성장성이 높은 기업들에 투자하는 ETF입니다.

주로 기술주, 통신, 소비재 섹터가 비중을 많이 차지하며, 대표적으로 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 아마존(Amazon) 같은 미국의 대표적인 대형 성장주들이 상위 보유 종목에 포함돼 있어요.

이 ETF는 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 투자자들에게 적합하며, 대형 우량 성장주에 분산 투자함으로써 리스크를 어느 정도 분산할 수 있습니다.
 
운용보수(Expense Ratio) : 0.04%
순자산(AUM) : 약 $29.35억
최근 수익률 :

• 연초 대비(YTD) : -17.46% (2025년 4월 6일 기준)

상위 보유 종목 : (2025년 4월 3일 기준)

1. NVIDIA Corporation (10.94%)
2. Microsoft Corporation (6.33%)
3. Apple Inc. (6.16%)
4. Meta Platforms Inc Class A (5.11%)
5. Amazon.com Inc. (4.28%)

섹터 비중:

• 정보 기술 : 36.56%
• 커뮤니케이션 서비스 : 14.35%
• 금융 : 13.79%
• 소비자 재량 : 12.51%
• 산업재 : 8.55% 

해당 ETF는 저희 어머니와 8세 딸이 투자하고 있는 ETF로서 꾸준한 수익을 발생하고 있으며, 요즘처럼 주식 가격이 많이 떨어지는 시기에도 불안한 마음이 없이 과감히 추가 매수할 수 있는 믿음직한 ETF라고 생각됩니다. ^^

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✅ SCHG (Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF)

SCHG는 미국 대형 성장주에 집중 투자하는 ETF로, 찰스슈왑(Charles Schwab)에서 운용하고 있습니다.

추종하는 지수는 'Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index'로, 기술, 헬스케어, 소비재 분야의 대형주가 중심입니다. 애플, 마이크로소프트, 알파벳(Google), 엔비디아, 테슬라 등 미국 기술 중심의 대표적인 성장주들이 주요 구성 종목입니다.

비교적 낮은 운용보수와 장기 투자자 친화적인 구조로 인해, 꾸준히 성장주에 투자하고자 하는 장기 투자자에게 인기 있는 ETF입니다.

보통 찰스슈압의 배당 성장하는 SCHD ETF를 주로 알고 계시겠지만 SCHG ETF도 보수료도 저렴하고 강한 퍼포먼스를 보여주는 매력적인 ETF 입니다.
 
운용보수(Expense Ratio) : 0.04% 
순자산(AUM) : 약 $31.5억
최근 수익률 :

• 연초 대비(YTD) : -18.93% (2025년 4월 6일 기준)

상위 보유 종목 : (2025년 4월 3일 기준)

1. Apple Inc. (11.12%)
2. Microsoft Corporation (9.39%)
3. NVIDIA Corporation (8.94%)
4. Amazon.com, Inc. (6.11%)
5. Meta Platforms Inc Class A (4.23%)

섹터 비중 :

• 정보 기술 : 약 40%
• 통신 서비스 : 약 15%
• 소비자 재량 : 약 14%
• 헬스케어 : 약 13%
• 금융 : 약 7%

 

3. SPYG vs SCHG : 무엇이 다를까?

 

 - SPYG는 S&P500 내 성장주에 집중하며 보다 보수적인 구성을 유지합니다.

 - SCHG는 기술 섹터 비중이 높고 대형 기술주 중심으로 더 공격적인 성장 노출이 가능합니다.

 - 두 ETF 모두 수수료(0.04%)는 낮고, 장기 투자에 적합하지만 리스크 선호도에 따라 선택이 달라질 수 있습니다.

항목	SPYG	SCHG
운용사	State Street	Charles Schwab
추종 지수	S&P 500 Growth Index	Dow Jones Large-Cap Growth Index
보유 종목 수	약 240개	약 240개
상위 종목	Apple, Microsoft, Amazon	Apple, Microsoft, Meta
섹터 비중	기술 39%, 통신 14%	기술 47%, 소비재 12%
수수료	0.04%	0.04%
리밸런싱	분기별	분기~반기별

 

4. 과거 성과 비교

ETF	3년 연평균	5년 연평균	10년 연평균
SOXX	10.7%	23.1%	20.9%
SPYG	7.7%	18.6%	13.9%
SCHG	10.8%	20.8%	14.9%

 
TIP : SOXX는 높은 수익률과 동시에 높은 변동성, SPYG는 보수적이면서도
지속 가능한 성장주 중심, SCHG는 기술 비중이 높은 중간형 ETF로 볼 수 있습니다.

 

 마무리

ETF 투자는 단순히 과거 수익률만 보고 결정해서는 안 됩니다. 앞으로 어떤 산업이 주도권을 쥘지는 아무도 확신할 수 없지만, 한 가지 분명한 사실은 시간이 길어질수록 복리의 힘이 더욱 강력하게 작용한다는 것입니다. 자녀 계좌는 단기 수익을 노리는 것이 아니라, 수십 년 뒤 자산 형성과 경제적 자유의 기반이 되는 장기 전략의 중심이 되어야 합니다.
 
SOXX는 혁신적인 산업 성장을 이끄는 반도체 기업에 직접 노출된다는 점에서 매력적이지만, 특정 섹터에 집중된 만큼 변동성과 위험도 함께 존재합니다.
반면 SPYG와 SCHG는 넓은 섹터에 분산된 대형 성장주 ETF로, 보다 안정적이고 지속적인 성장을 기대할 수 있는 구조를 가지고 있습니다.
 
따라서 현명한 전략은 이들 ETF를 적절히 조합하여 포트폴리오를 구성하고, 장기적인 관점에서 지속적으로 유지하는 것입니다. 매월 또는 매분기 정기적으로 성과를 점검하고 리밸런싱을 고려하는 습관까지 더해진다면, 그 어떤 시장의 변화 속에서도 흔들리지 않는 견고한 투자 시스템이 완성될 수 있습니다.
 
아이 계좌는 단순한 금융 상품이 아니라, 부모의 철학과 비전이 담긴 선물입니다. 지금의 선택이 언젠가 아이가 경제적으로 독립하고 미래를 설계할 수 있는 기반이 되기를 바라며, 균형 잡힌 ETF 투자로 그 첫걸음을 시작해보세요.