SCHD vs QQQM ETF 투자 전략 : 배당성장과 기술주 균형 투자법

SCHD ETF 투자 전략 : 배당과 성장의 균형을 찾다

SCHD ETF는 미국 대형 배당 기업에 투자하면서도 성장성을 겸비한 ETF로, 투자자들에게

안정적인 배당 수익과 장기적인 자본 성장 기회를 제공합니다.

최근 10년 동안 연평균 11.7%의 배당 성장률을 기록하며 배당주 투자자들에게 매력적인 선택지로

자리 잡고 있습니다.

 

이번 글에서는 SCHD에 1억 원을 거치식으로 투자할 경우 예상할 수 있는 배당금 증가 효과를

분석하고, 적립식 투자와 거치식 투자의 차이점을 비교해보겠습니다.

 

"매월 꾸준한 배당금을 받으면서도 자본 성장까지 기대할 수 있는 투자법이 있을까?"

 

많은 투자자들이 이 고민을 합니다. 안정적인 배당을 원하면서도, 성장 가능성이 높은 자산에

투자하고 싶은 욕구가 있기 때문이죠.

 

그렇다면 SCHD에 1억 원을 거치식으로 투자하면 어떤 결과를 기대할 수 있을까요?

또한, 배당 성장주인 SCHD와 기술주 중심의 QQQM을 조합하면 어떻게 투자 효과를

극대화할 수 있을까요? 이번 글에서 그 답을 찾아보겠습니다.

 

SCHD ETF란 무엇인가?

< 출처 : 시킹알파 >

 

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 찰스 슈왑(Charles Schwab)이 운용하는

배당 성장형 ETF입니다.

이 ETF는 배당을 지속적으로 지급하는 안정적인 기업을 포함하며, 투자자들에게

꾸준한 배당 수익과 장기적인 자본 성장을 제공합니다.

• 운용사 : 찰스 슈왑
• 설립 연도 : 2011년
• 주요 투자 종목 : 배당 성장이 꾸준한 대형주
• 배당 수익률 : 약 3%
• 배당 성장률 : 최근 5년간 연평균 13.74%

SCHD는 S&P 다우존스 배당 100 지수(S&P Dow Jones Dividend 100 Index)를 추종하며,

높은 배당 수익률과 성장성을 갖춘 기업들로 구성됩니다.

이를 통해 장기 투자자들에게 안정적인 수익원을 제공하고 있습니다.

 

거치식 투자 vs. 적립식 투자

주식 및 ETF 투자 방식에는 크게 거치식 투자와 적립식 투자 두 가지 방법이 있습니다.

1. 거치식 투자란?

거치식 투자는 일정한 금액을 한 번에 투자하는 방식으로, 초기에 많은 수량을

확보하는 것이 특징입니다.

 

 1) 장점

• 초기부터 높은 배당금을 받을 수 있음
• 시장이 상승하면 큰 시세 차익 가능

 2) 단점

• 투자 직후 시장이 하락하면 손실 위험이 큼
• 초기 자본이 필요함

2. 적립식 투자란?

적립식 투자는 일정한 주기마다 투자금을 분할하여 투자하는 방식으로,

장기적인 분산 투자 전략을 활용합니다.

 

 1) 장점

• 주가 변동성을 줄이며 평균 매입 단가 조정 가능
• 초기 자본 부담이 적음

 2) 단점

• 초기 배당금 수익이 적음
• 장기적으로 투자해야 성과가 보임

어떤 방식이 더 적합한지는 투자자의 자본 규모, 리스크 선호도, 투자 기간에 따라 달라질 수 있습니다.

 

1억 원을 거치식으로 투자할 경우 예상되는 배당금 변화

< 슈드 배당성장률, 출처 : 시킹알파 >

 

SCHD ETF에 1억 원을 거치식으로 투자한다면 얼마나 배당 연금이 증가할까요?
2023년 기준 SCHD의 배당 수익률은 3.3%이며, 지난 5년간 배당 성장률은 연평균 13.74%였습니다.

이를 기반으로 예상 배당금을 계산해 보겠습니다.

 ex.1) 1억 원 거치식 투자 시 배당금 예상 증가 (배당 성장률 13.74%)

나이	40세	45세	50세	55세	60세	65세	70세
월 배당금	23만 원	44만 원	83만 원	158만 원	300만 원	570만 원	1082만 원

5년마다 배당금이 약 1.9배 증가하는 구조로, 장기적으로 배당금이 급격히 상승하는 것을 볼 수 있습니다.

배당금을 재투자한다면 성장 속도는 더욱 가속화될 것입니다.

< 슈드 배당성장 역사, 출처 : 시킹알파 >

 ex.2) 보수적인 시나리오 (배당 성장률 6.96% 적용)

배당 성장률이 과거 가장 낮았던 수준(6.96%)을 적용하면 배당금 성장 속도가 어떻게 달라질까요?

나이	40세	50세	60세	70세	80세	90세
월 배당금	18만 원	35만 원	70만 원	137만 원	268만 원	526만 원

배당 성장률이 낮아질 경우, 배당금 증가 속도는 둔화됩니다. 하지만 장기적인 방향성은 유지되며,

배당 재투자를 병행하면 더욱 높은 배당 수익을 기대할 수 있습니다.

 

배당 성장과 기술주의 균형 투자 : SCHD + QQQM 조합

SCHD와 QQQM을 함께 투자하면 배당 안정성과 기술주 성장성을 동시에 확보할 수 있습니다.

SCHD는 꾸준한 배당과 안정적인 현금 흐름을 제공하며, 경기 변동에도 비교적 강한 방어력을

갖고 있습니다. 반면, QQQM은 혁신적인 기술 기업들로 구성되어 높은 성장 가능성을 가지고 있으며,

장기적으로 시세 차익을 기대할 수 있습니다.

 

 

1. 안정성과 성장성의 조화

  - SCHD는 안정적인 배당 수익과 꾸준한 성장성을 제공.

  - QQQM은 기술주 중심으로 높은 성장성을 갖춰 미래 자본 증가 가능.

 

2. 배당 수익 + 자본 성장 극대화

  - SCHD의 꾸준한 배당금 증가로 현금 흐름 확보.

  - QQQM의 높은 성장성으로 장기적인 시세 차익 기대.

 

3. 리스크 분산 효과

  - 배당 ETF(SCHD)는 시장 변동성이 낮고, 경기 침체 시 방어적인 역할.

  - 기술주 ETF(QQQM)는 혁신과 성장성을 기반으로 높은 수익률 기대.

 

4. 포트폴리오 변동성 감소

  - 두 ETF의 성격이 다르기에 시장 변화에 대한 균형 잡힌 대응 가능.

  - 불안정한 기술주 시장에서도 SCHD의 배당이 포트폴리오를 안정화.

 

5. 장기 투자 시 복리 효과 극대화

  - SCHD의 배당 재투자로 지속적인 배당 성장 가능.

  - QQQM은 기술주 성장에 따른 자연스러운 자본 증식 기대.

 

 

따라서 두 가지 ETF를 조합하면 변동성을 완화하면서도 지속적인 배당 수익과 성장 기회를 동시에 누릴 수 있어, 장기 투자에 최적화된 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

 

QQQM ETF란?

< QQQM ETF, 출처 : 시킹알파 >

 

QQQM(Invesco NASDAQ 100 ETF)은 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 미국을 대표하는

기술주 중심의 성장형 기업들에 투자합니다.

• 운용사 : 인베스코 (Invesco)
• 설립 연도 : 2020년
• 주요 투자 종목 : 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등
• 배당 수익률 : 0.5% 미만
• 최근 10년간 평균 수익률 : 15% 이상

SCHD + QQQM 포트폴리오 전략

투자 비중	투자 대상	특징
50%	SCHD	배당 성장 및 안정적인 현금 흐름
50%	QQQM	높은 성장 가능성 및 시세 차익

이 조합은 반반 투자전략으로 배당 연금과 자본 성장을 동시에 노릴 수 있는 이상적인

투자 전략이 될 수 있습니다. SCHD를 통해 안정적인 배당 수익을 확보하면서, QQQM을 통해

시장 평균 이상의 성장 기회를 잡는 방식입니다.

 

물론 투자자의 나이, 투자자금/성향, 투자기간을 고려하여 각 ETF의 투자 비중을 조절하여

적용한다면 또 다른 결과를 나타낼 수 있을 것이라 생각합니다. 

 

따라서 SCHD와 QQQM을 활용, 균형 잡힌 투자 포트폴리오 구성!

SCHD는 안정적인 배당 수익과 성장성을 갖춘 ETF로, 장기 투자 시 배당 연금 및 자본 성장의

두 마리 토끼를 잡을 수 있습니다.

여기에 QQQM을 추가하면 보다 적극적인 자산 증식이 가능합니다.

• SCHD를 통해 꾸준한 배당을 받고,
• QQQM을 통해 기술주의 성장성을 확보하는 전략

이 두 가지 ETF의 균형 잡힌 조합을 통해, 변동성을 줄이면서도 장기적인 수익을 극대화하는

효과를 기대할 수 있습니다.

 

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